ごあいさつ

こんにちは! 白崎美穂です。
私は、2001年に旭川でファイナルシャル・プランナー( FP)として独立いたしました。
特定の企業に所属していない独立系のCFPとして、お客様のご相談では、住宅ローンや生命保険、資産運用などについて、最適な選択肢をご案内させていただいております。
マイホームを購入される方には、住宅の選び方や資金計画の他に、長期的な返済計画のご相談を承っています。住宅購入を機にキャッシュフロー表を作成して、「家計の見直し」をする方もたくさんいらっしゃいます。
家計の見直しで効果的なのは、生命保険の見直しです。保険はその仕組みがわかりづらいので、気づかないうちに払っている保険料も莫大になっていることがあります。
生命保険の機能は、死亡や医療の保障と貯蓄だと言われていますが、更新のたびに高くなる保険に加入している方は、注意しましょう。更新時に保険料が倍になるようなケースもあって、悲鳴を上げ相談に来られる方も少なくありません。
死亡保障は、公的保障(遺族年金)からいくらもらえるのか考えて、無駄なく確保しておきましょう。医療保障や年金などは、一人一人が自分の老後も視野に入れて、選択できればいいですよね。
この保障の見直しで軽減できた保険料を、貯蓄に回したり運用したりして、子供の教育や自分の老後のために、使うことが可能になります。
この方法で、ご相談に来られた方に喜んでいただければ幸いです。